書籍簡介
☆你不只是買了一本書，還買了一個資料庫☆
近年來金融證照考試蔚為風潮，是社會新鮮人證明自己能力的最佳利器，更是在職老鳥提升自我實力的最好方法，而勤做考古題則是考取金融證照考試的不二法門之一，除本書所收錄的試題以外，本社線上理財規劃人員專業能力測驗考試歷屆題庫更是超出2500題，且資料庫每年度都會進行不定期的更新，讓您可以透過線上測驗，瞭解自己不足之處並持續進行加強。讀者可利用本書附贈的題庫網帳號密碼登入進行加強演練！無論理財工具或是理財規劃實務內容，相信定能融會貫通，順利掌握考試的出題重點與方向。
☆本書特色
◎針對理財工具與理財規劃實務相關內容做整理。
◎收錄大量金研院理財規劃人員及銀行相關之考古題。
◎本書附贈題庫網帳號密碼，線上收錄超出2500題金研院考古題，可供考生加強演練。
☆本書架構
◎Part1，介紹理財工具重要內容！
◎Part2，介紹理財規劃實務重要內容！
◎Part3，收錄大量金研院及銀行相關試題！
☆重要須知
本書雖然力求盡善盡美，但猶恐成書之時有所瑕疵，因此建議購買本書者，請於購買當下或購買後，將本書快速瀏覽一遍，若發現本書有錯頁、空白、污損等情事發生，請於最短時日內向本社退換書，以免影響您學習之權益。
試閱內容為電子書版本，紙本書籍為單色印刷。
☆應試要領
就內容上來說，理財規劃在性質上與財務管理相近，都是一門相當專業的考科，但就範圍上來說，理財規劃不僅僅只限於財務管理之範圍，相反的，它更涉及了法規、投資工具、衍生性金融商品、匯市、稅務等等相關概念，換言之，理財規劃可謂深廣俱全，因此對於一般考生來說，要掌握並不容易，但證照因採及格制，是以考生只要能對這兩科之內容有所認知並反覆演練歷屆試題，相信要及格並不困難。在此我們亦推薦您可多多使用線上題庫網，透過反覆演練試題來加強自身的實力！
目錄
第一部份 理財工具
Chapter 01金融機構的功能與規範3
Chapter 02短期投資工具51
Chapter 03債券投資58
Chapter 04股票投資79
Chapter 05共同基金105
Chapter 06衍生性金融商品117
Chapter 07經濟觀念與經濟指標134
Chapter 08保險的運用149
Chapter 09信託規劃200
Chapter 10金融商品及金融創新206
第二部份 理財規劃實務
Chapter 01理財規劃概論與步驟219
Chapter 02客戶型態與行為特色232
Chapter 03家庭財務報表與預算242
Chapter 04收入支出與財務管理256
Chapter 05緊急預備金與信貸運用的規劃263
Chapter 06現金流量管理277
Chapter 07利率與債券291
Chapter 08 貨幣的時間價值與數量方法312
Chapter 09 居住規劃337
Chapter 10 子女養育與教育金規劃356
Chapter 11 退休規劃360
Chapter 12 投資規劃400
Chapter 13 稅務規劃435
Chapter 14 全方位理財規劃的運用實例460
◎附 表
複利終值係數表（FVIF 表）470
複利現值係數表（PVIF 表）471
年金終值係數表（FVIFA 表）472
年金現值係數表（PVIFA 表）473
第三部份 歷屆試題與解析
◎金研院試題（更多屆試題皆收錄在本社線上題庫，歡迎讀者多加使用）
第 33 屆理財規劃人員專業能力測驗「理財工具」試題477
第 33 屆理財規劃人員專業能力測驗「理財規劃實務」試題489
第 34 屆理財規劃人員專業能力測驗「理財工具」試題500
第 34 屆理財規劃人員專業能力測驗「理財規劃實務」試題514
第 35 屆理財規劃人員專業能力測驗「理財工具」試題530
第 35 屆理財規劃人員專業能力測驗「理財規劃實務」試題543
◎銀行試題
107 年臺灣銀行第 3 次新進人員甄試「理財規劃理論與實務」試題557
109 年合作金庫商業銀行新進人員甄試「理財規劃理論與實務概要」試題576
應試要領
就內容上來說，理財規劃在性質上與財務管理相近，都是一門相當專業的考科，但就範圍上來說，理財規劃不僅僅只限於財務管理之範圍，相反的，它更涉及了法規、投資工具、衍生性金融商品、匯市、稅務等等相關概念，換言之，理財規劃可謂深廣俱全，因此對於一般考生來說，要掌握並不容易，但證照因採及格制，是以考生只要能對這兩科之內容有所認知並反覆演練歷屆試題，相信要及格並不困難。在此我們亦推薦您可多多使用線上題庫網，透過反覆演練試題來加強自身的實力！
